Risikoprofil des typischen Anlegers1

Anlegertyp

Nachhaltiger Fonds
Fondstyp:
ISIN: DE000A0RFJ25
Morningstar Rating:2
Scope:2
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Auszeichnungen:2

Überblick

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung

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Was heißt es nachhaltig, zu investieren?

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Gute Gründe

Fokus stabile Entwicklung

Defensive Mischung

Strenge Nachhaltigkeitskriterien

Anlagegrundsatz

  • Investition in überwiegend europäische Anleihen guter Qualität, Höhe der Aktienquote meist zwischen 0 und 20 Prozent
  • Besonderer Fokus auf Risikomanagement für geringere Schwankungen der Anteilpreise und mehr Stabilität im Fonds
  • Systematische Auswahl von nachhaltig agierenden Ausstellern, die ihren wirtschaftlichen Erfolg mit Rücksicht auf Umwelt und Gesellschaft erzielen. Anwendung anerkannter Strategien (Best-in-Class-Ansatz und strenge Ausschlusskriterien)
  • Titelauswahl basierend auf den Nachhaltigkeitsanalysen von MSCI ESG Research

Anlageziel

  • Mittelfristig stetiger positiver Ertrag sowie attraktiver Wertzuwachs unter Berücksichtigung nachhaltiger Aspekte

Gebühren & Kosten

 Ausgabeaufschlag: 3,00 %
 Verwaltungsvergütung zzt.: 0,90 % p.a.
 Laufende Kosten: 0,94 % (für das Geschäftsjahr 2019/2020)

 

 

Chancen

  • Breit gestreute Vermögensanlage für Anleger, die zukunftsweisend und verantwortlich investieren möchten
  • Anleihen: Erträge aus laufender Verzinsung; marktbedingte Kurssteigerungen bei Zinsrückgang oder Verbesserung der Schuldnerqualität einzelner Aussteller
  • Aktien: langfristige Ertragschancen durch Kurssteigerungen und Dividenden
  • Zusätzliche Ertragschancen durch die flexible Steuerung der Aktienquote
  • Wechselkursgewinne bei Anlagen in Fremdwährungen

 

Risiken

  • Anleihen: marktbedingte Kursverluste bei Zinsanstieg oder Verschlechterung der Schuldnerqualität einzelner Aussteller
  • Aktien: Kursverluste bei marktbedingten Kursschwankungen sowie unternehmensspezifische Risiken
  • Reduzierte Titelauswahl durch Ausrichtung auf Nachhaltigkeit
  • Wechselkursverluste bei Anlagen in Fremdwährungen

Erweiterte Anlagegrenzen

Wertpapiere und Geldmarktinstrumente folgender Aussteller dürfen mehr als 35% des Fondsvermögens betragen; die Details entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt.

Wertentwicklung

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume (Monatsende)

Stand:
Eingezahlter Betrag Euro
Wertentwicklung (Brutto) im ausgew. Zeitraum
Endkapital
Durchschnittliche Wertentwicklung (Brutto) p.a.

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume

Zeitraum Brutto Netto

Wertentwicklung (brutto)

Zeitraum kumuliert p.a.

Visualisierung des Risikos - Volatilität (3 Jahre) im Vergleich

Ein Indikator für das Risiko einer Geldanlage ist deren Volatilität. Die Volatilität misst die Schwankungsbreite von Geldanlagen. Rendite und Risiko (=Volatilität) von Geldanlagen sind eng miteinander verbunden: In der Regel bieten höhere Schwankungen mehr Chancen auf gute Renditen, sie bergen aber auch eine größere Gefahr, Geld zu verlieren. Umgekehrt bedeutet eine geringere Schwankung meist auch eine niedrigere Rendite.

Die nachfolgende Grafik dient der Visualisierung des Risikos des von Ihnen gewählten Fonds im Vergleich zu ausgewählten Märkten zum aktuellen Zeitpunkt. Wir zeigen Ihnen beispielhaft die Volatilität einer eher risikoarmen Anlage wie den deutschen Rentenindex „REX“ sowie eines risikoreicheren Aktienindex, den europäischen Aktienindex „Euro Stoxx“. Die Volatilität wird jeweils im Durchschnitt der letzten drei Jahre berechnet. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit im Dropdown Menü andere Indizes (insgesamt jedoch maximal 2) auszuwählen. 

Bitte beachten Sie, dass sich die Volatilität des Fonds in Abhängigkeit von den Marktbedingungen zu jedem Zeitpunkt nach oben und unten verändern kann.

0% niedriges Risiko
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Fondskennzahlen

durchschnittliche Verzinsung: 1,41%
durchschnittliche Rendite: 0,89%
durchschnittliche Restlaufzeit (in Jahren): 5,21
Volatilität4 p.a. (3 Jahre): 4,96%

Stand: 31.05.2021

Angaben zur Wertentwicklung

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (wie z. B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich den Ausgabeaufschlag, der die Wertentwicklung mindert. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro fällt beim Anleger einmalig bei Kauf ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0% (= 29,13 Euro) an. Da der Ausgabeaufschlag nur im ersten Jahr anfällt, unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Es können dem Anleger zusätzlich die Wertentwicklung mindernde Depotgebühren entstehen. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Quelle: MEAG.

Hinweis: An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.

Portfolio

Fondskommentar

Rückblick 1. Quartal 2021 – Kapitalmärkte

Die Märkte konnten im neuen Jahr an die Entwicklung aus dem alten Jahr anknüpfen, v.a. Aktien kamen gut aus den Startlöchern und setzten ihre Rekordjagd fort. Die Kombination von weiterhin billigem Geld und die Aussicht auf einen ökonomischen Neustart führten zu einer starken Nachfrage nach rentierlichen Anlagen. Darüber hinaus setzte sich bei vielen Marktteilnehmern die Überzeugung durch, dass die Zinsen trotz möglicherweise steigender Inflation weiterhin sehr niedrig bleiben werden.

Rentenmärkte

Aktienmärkte

Rückblick 1. Quartal 2021 – MEAG FairReturn

Ausblick

Lesen Sie dazu bitte auch die Rechtlichen Hinweise.

Daten

 

Anteilklasse: A
ISIN: DE000A0RFJ25
Auflegungsdatum: 24.06.2009; Bildung der Anteilklasse A: 15.03.2010
Fondstyp:

Europäischer Mischfonds

Vergleichsindex3 10% MSCI World ESG Leaders Net Return EUR Index; 25% IBOXX EURO SOVEREIGN ALL MATURITIES - TR; 25% IBOXX Euro Covered all mats - TR; 25% IBOXX EURO CORP. ALL MATS - TR; 15% JPM EU EMBI GLB DIVS COMPOSITE - TR
Geschäftsjahr:  01.10. - 30.09.
Ertragsverwendung:
 

 

 

Gebühren & Kosten

 Ausgabeaufschlag: 3,00 %
 Verwaltungsvergütung zzt.: 0,90 % p.a.
 Laufende Kosten: 0,94 % (für das Geschäftsjahr 2019/2020)

 

 

Weitere Fondsdaten

Nachhaltigkeit

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung gem. Art. 10 der Verordnung (EU) 2019/2088

 

Nachfolgend finden Sie nähere Informationen zur Nachhaltigkeitsstrategie des MEAG FairReturn (Anteilklasse A: DE000A0RFJ25):

Wir stellen Ihnen die ökologischen und/oder sozialen Produktmerkmale des Fonds vor (Abschnitt „Ökologische oder soziale Merkmale des Produktes“). Diese Produktmerkmale sollen Ihnen, dem Anleger, offenlegen, welche ökologischen und/oder sozialen Themenfelder eine wichtige Rolle beim Management des Fonds spielen.

Die Einhaltung der ökologischen oder sozialen Produktmerkmale wird über den Investmentprozess angestrebt (siehe Abschnitt „Anlagestrategie“) und deren Erreichung regelmäßig anhand von Nachhaltigkeitsindikatoren gemessen (siehe Abschnitte „Laufende Überwachung der ökologischen oder sozialen Merkmale“ sowie „Angewandte Methoden zur Messung der Erreichung der ökologischen oder sozialen Merkmale“).

Die Integration von ESG Analysen in den Investmentprozess erfordert neben einer entsprechenden Schulung der Fondsmanager ein fundiertes Research. Details zu den genutzten Datenquellen und -methoden können Sie dem Abschnitt „Datenquellen und -verarbeitung“ entnehmen.

Zum Abschluss finden Sie im Abschnitt „Mitwirkungspolitik“ Informationen zur Mitwirkungspolitik der MEAG im Zusammenhang mit dem Fonds.

 

Bitte beachten Sie:

Der MEAG FairReturn bewirbt ökologische oder soziale Merkmale.

Der Fonds strebt keine nachhaltigen Investitionen im Sinne des Art. 2 Nr. 17 der Verordnung (EU) 2019/2088 an. Eine nachhaltige Investition bedeutet eine Investition in eine wirtschaftliche Tätigkeit, die zu einem ökologischen oder sozialen Ziel beiträgt, vorausgesetzt, dass die Investition kein ökologisches oder soziales Ziel wesentlich beeinträchtigt und dass die Unternehmen, in die investiert wird, gute Unternehmensführungspraktiken anwenden.

Der Vergleichsindex stimmt nicht mit den beworbenen ökologischen und/oder sozialen Produktmerkmalen des Fonds überein.

Alle Angaben mit Stand 10. März 2021.

Ökologische oder soziale Merkmale des Produktes

Anlagestrategie

Laufende Überwachung der ökologischen oder sozialen Merkmale

Angewandte Methoden zur Messung der Erreichung der ökologischen oder sozialen Merkmale

Datenquellen und -verarbeitung

Mitwirkungspolitik

Downloads


1Anlegertyp Defensiv
Positiven Ertragserwartungen des Anlegers stehen eher geringe Schwankungen der Anteilpreise gegenüber. Finanzielle Verluste sind möglich, das Verlustrisiko ist typischerweise eher niedrig (kein Kapitalschutz). Der Anlagehorizont ist mittelfristig. Hinweis: Als Orientierungshilfe werden dem Anlegertyp üblicherweise geeignete Fonds zugeordnet. Die Zuordnung weicht von dem fondsbezogenen Risiko- und Ertragsprofil ab (vgl. wesentliche Anlegerinformationen).

2Auszeichnungen
Auszeichnungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen und Auszeichnungen. Capital: Die Auszeichnung bezieht sich auf die Fondsgesellschaft MEAG. Morningstar-Gesamtrating (TM) und Scope per 31.05.2021. Datenquelle – © Morningstar. Scope Analysis GmbH. Alle Rechte vorbehalten.

3 Vergleichsindex:
Lesen Sie unter dem Reiter „Daten“ Näheres zur Zusammensetzung des Vergleichsindex.

4 Volatilität: Datenquelle – © Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Stand: 31.05.2021