Risikoprofil des typischen Anlegers1

Anlegertyp

Fondstyp:
ISIN: DE0009782730
Morningstar - Gesamtrating (TM):2
Scope:2
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Auszeichnungen:2

Überblick

Die Brücke in den Aktienmarkt

Sich richtig zu entscheiden, ist nicht immer einfach – bei der Vermögensanlage wie im täglichen Leben. Sind Aktien derzeit die bessere Wahl oder Zinstitel? Die Zinsen befinden sich gegenwärtig auf einem historisch niedrigen Niveau und bieten gerade beim Vermögensaufbau allein kaum die Chance auf einen ausreichenden Ertrag. Die Wertentwicklung von Aktien dagegen ist mit Schwankungen verbunden. Einen Ausweg aus diesem “Dilemma” bieten Mischfonds. Mit ihnen können die Entwicklungschancen von Aktien und Anleihen genutzt werden – je nachdem, wie der Markttrend aussieht.

Gut gemischt – ganz gewonnen

Dieses Ziel verfolgt der MEAG EuroErtrag. Aufgrund seiner konservativen Ausrichtung liegt der Schwerpunkt auf europäischen Zinspapieren. Diese bilden die Grundlage für einen stetigen und soliden Ertrag. Der Anteil der Aktienanlagen wird aktiv gesteuert und liegt je nach Marktmeinung in der Regel zwischen 10 und 40 Prozent. In turbulenten Phasen kann er kurzfristig auch auf null Prozent reduziert werden. Diese flexible Steuerung ermöglicht den Anlegern einen risikokontrollierten Einstieg in die Aktienmärkte.

Mehrfach ausgezeichnet

Intelligentes Anlagekonzept

Komfortabel

Anlagegrundsatz

  • Überwiegend europäische Anleihen guter Qualität
  • Höhe der Aktienquote im Fondsvermögen meist zwischen 10 und 40 Prozent, flexible Steuerung mittels Derivate  

Anlageziel

  • Attraktiver Wertzuwachs durch Anlage in die europäischen Renten- und Aktienmärkte

Gebühren & Kosten

 Ausgabeaufschlag: 3,50 %
 Verwaltungsvergütung zzt.: 0,91 % p.a.
 Laufende Kosten: 0,96 % (für das Geschäftsjahr 2019/2020)

 

 

Chancen

  • Anleihen: Erträge aus laufender Verzinsung; marktbedingte Kurssteigerungen bei Zinsrückgang oder Verbesserung der Schuldnerqualität einzelner Aussteller
  • Aktien: langfristige Ertragschancen durch Kurssteigerungen und Dividenden

 

Risiken

  • Anleihen: marktbedingte Kursverluste bei Zinsanstieg oder Verschlechterung der Schuldnerqualität einzelner Aussteller
  • Aktien: Kursverluste bei marktbedingten Kursschwankungen sowie unternehmensspezifische Risiken

Wertentwicklung

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume (Monatsende)

Stand:
Eingezahlter Betrag Euro
Wertentwicklung (Brutto) im ausgew. Zeitraum
Endkapital
Durchschnittliche Wertentwicklung (Brutto) p.a.

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume

Zeitraum Brutto Netto

Wertentwicklung (brutto)

Zeitraum kumuliert p.a.

Visualisierung des Risikos - Volatilität (3 Jahre) im Vergleich

Ein Indikator für das Risiko einer Geldanlage ist deren Volatilität. Die Volatilität misst die Schwankungsbreite von Geldanlagen. Rendite und Risiko (=Volatilität) von Geldanlagen sind eng miteinander verbunden: In der Regel bieten höhere Schwankungen mehr Chancen auf gute Renditen, sie bergen aber auch eine größere Gefahr, Geld zu verlieren. Umgekehrt bedeutet eine geringere Schwankung meist auch eine niedrigere Rendite.

Die nachfolgende Grafik dient der Visualisierung des Risikos des von Ihnen gewählten Fonds im Vergleich zu ausgewählten Märkten zum aktuellen Zeitpunkt. Wir zeigen Ihnen beispielhaft die Volatilität einer eher risikoarmen Anlage wie den deutschen Rentenindex „REX“ sowie eines risikoreicheren Aktienindex, den europäischen Aktienindex „Euro Stoxx“. Die Volatilität wird jeweils im Durchschnitt der letzten drei Jahre berechnet. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit im Dropdown Menü andere Indizes (insgesamt jedoch maximal 2) auszuwählen. 

Bitte beachten Sie, dass sich die Volatilität des Fonds in Abhängigkeit von den Marktbedingungen zu jedem Zeitpunkt nach oben und unten verändern kann.

0% niedriges Risiko
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Fondskennzahlen

durchschnittliche Verzinsung: 1,93%
durchschnittliche Rendite: 1,21%
durchschnittliche Restlaufzeit (in Jahren): 5,83
Volatilität4 p.a. (3 Jahre): 8,12%

Stand: 31.10.2020 

Angaben zur Wertentwicklung

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (wie z. B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich den Ausgabeaufschlag, der die Wertentwicklung mindert. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro fällt beim Anleger einmalig bei Kauf ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,5% (= 33,82 Euro) an. Da der Ausgabeaufschlag nur im ersten Jahr anfällt, unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Es können dem Anleger zusätzlich die Wertentwicklung mindernde Depotgebühren entstehen. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Quelle: MEAG.

Hinweis: An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.

Portfolio

Fondskommentar

Rückblick 3. Quartal 2020 –
Kapitalmärkte

Im Verlauf des 3. Quartals wurde deutlich, dass an den Kapitalmärkten die Zukunft gehandelt wird und nicht die Gegenwart. Viele Marktteilnehmer gehen nach wie vor von einer sehr schnellen und kräftigen konjunkturellen Erholung aus. Infolgedessen erklommen die Börsenindizes ein Hoch nach dem anderen – und das mitten in der stärksten globalen Wirtschaftskrise seit der Großen Depression 1929. Die Kapitalmärkte scheinen sich von der Wirtschaftsaktivität entkoppelt zu haben, selbst die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) warnte mittlerweile vor einer signifikanten Marktkorrektur.

Rentenmärkte

Aktienmärkte

Rückblick 3. Quartal 2020 – MEAG EuroErtrag

Ausblick

Lesen Sie dazu bitte auch die Rechtlichen Hinweise.

Daten

 

Anteilklasse:  A
ISIN: DE0009782730
Auflegungsdatum: 02.10.2000
Fondstyp: Europäischer Mischfonds
Vergleichsindex3 25% MSCI EMU ESG Leaders Net Total Return ; 25% IBOXX EURO SOVEREIGN ALL MATURITIES - TR; 20% IBOXX Euro Covered all mats - TR; 20% IBOXX EURO CORP. ALL MATS - TR; 10% JPM EU EMBI GLB DIVS COMPOSITE - TR
Geschäftsjahr: 01.04. - 31.03.
Ertragsverwendung:
 

 

 

Gebühren & Kosten

 Ausgabeaufschlag: 3,50 %
 Verwaltungsvergütung zzt.: 0,91 % p.a.
 Laufende Kosten: 0,96 % (für das Geschäftsjahr 2019/2020)

 

 

Weitere Fondsdaten

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1Anlegertyp Ausgewogen
Höheren Ertragserwartungen des Anlegers stehen moderate Schwankungen der Anteilpreise gegenüber. Finanzielle Verluste sind möglich, das Verlustrisiko ist typischerweise moderat (kein Kapitalschutz). Der Anlagehorizont ist mittelfristig. Hinweis: Als Orientierungshilfe werden dem Anlegertyp üblicherweise geeignete Fonds zugeordnet. Die Zuordnung weicht von dem fondsbezogenen Risiko- und Ertragsprofil ab (vgl. wesentliche Anlegerinformationen).

2Auszeichnungen
Auszeichnungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen und Auszeichnungen. Capital: Die Auszeichnung bezieht sich auf die Fondsgesellschaft MEAG. Morningstar-Gesamtrating (TM) und Scope per 31.10.2020. Datenquelle – © Morningstar. Scope Analysis GmbH. Alle Rechte vorbehalten.

3 Vergleichsindex:
Lesen Sie unter dem Reiter „Daten“ Näheres zur Zusammensetzung des Vergleichsindex.

4 Volatilität: Datenquelle – © Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Stand: 31.10.2020